Seiring dengan perkembangan dan pembesaran industri kripto secara keseluruhan, semakin banyak pengguna yang mulai memperhatikan satu masalah inti: Apakah dana saya aman?
Baru-baru ini, platform 88Ex meluncurkan peningkatan sistem manajemen risiko AML (Anti Pencucian Uang), di mana transaksi dan penarikan beberapa pengguna mungkin akan terkena verifikasi kedua atau pemeriksaan manual. Kami memahami bahwa ini mungkin menyebabkan beberapa ketidaknyamanan, tetapi tujuannya hanya satu: memastikan keamanan sistem platform dan melindungi aset pengguna dari kerugian.
Artikel ini akan membawa Anda untuk memahami secara menyeluruh: bagaimana pengguna harus melindungi diri mereka sendiri? Upaya apa yang dilakukan oleh platform untuk menjaga keamanan dana pengguna di balik layar?
Pertama, mengapa dana Anda menghadapi risiko yang lebih besar di industri kripto?
Alamat on-chain diisi dengan salah dan kebocoran kata sandi, email
• Setelah alamat salah diisi atau rantai salah dipilih, aset tidak dapat dipulihkan.
• Kesalahan umum seperti memasukkan alamat TRC20 ke dalam jaringan ERC20.
• Menggunakan kata sandi yang lemah, kata sandi yang sama, mudah diterobos.
• Tanpa verifikasi Google, akun mudah diretas.
Phishing dan Aplikasi Palsu
• Hacker menipu seed phrase dan private key dengan meniru situs resmi atau aplikasi.
• Banyak orang tertipu oleh beberapa "customer service" palsu dan kehilangan kesempatan untuk menarik koin.
Kasus Klasik: Kejadian Pencurian Tahun 2025 Mencetak Rekor Sejarah Hingga pertengahan tahun 2025, total kerugian aset yang dibayarkan oleh penyedia layanan kepada pengguna mencapai lebih dari 2,17 miliar dolar AS, melampaui total sepanjang tahun 2024. Sampai saat ini, pada tahun 2025, telah terjadi banyak korban pencurian dana di Amerika Serikat, Jerman, Rusia, Kanada, Jepang, Indonesia, dan Korea Selatan.
Aliran dana ilegal
• Menerima dana yang tidak diketahui asalnya (airdrop atau transfer) dapat salah diidentifikasi sebagai jalur pencucian uang, yang mengakibatkan akun dibekukan.
Kasus klasik: Risiko AML secara menyeluruh meningkat, pertumbuhan penipuan industri mencapai 48%, kemampuan identifikasi dan verifikasi otomatis platform perlu ditingkatkan, masalah perdagangan cuci (wash-trading) sangat serius, laporan Chainalysis mencatat transaksi mencurigakan dengan nilai pasar lebih dari 2,57 miliar dolar AS.
Kedua, bagaimana pengguna dapat meningkatkan perlindungan keamanan dana?
Pengaturan perlindungan ganda
Perlindungan Tingkat Lanjut:
• Verifikasi 2FA perangkat keras: Mencegah aplikasi diubah oleh malware
• Penggunaan perangkat eksklusif: Transaksi hanya menggunakan satu ponsel, tidak mencampur akun kerja atau sosial
Contoh: Pada tahun 2025, seorang pengguna di Telegram mengalami penipuan oleh oknum客服 yang menyamar, yang menyebabkan kebocoran kode verifikasi dan mengakibatkan pencurian aset, penyebabnya adalah tidak mengaktifkan Google 2FA.
Contoh: Ada pengguna yang mengirim USDT ke jaringan BEP20, karena format alamat yang mirip tidak segera terdeteksi, aset tidak dapat dipulihkan.
Rekomendasi Ringkasan
Ketiga, bagaimana 88Ex melindungi keamanan aset pengguna?
Di platform pertukaran terpusat, keamanan aset adalah landasan kepercayaan yang paling mendasar. 88Ex mengadopsi sistem perlindungan keamanan berlapis dan berbasis teknologi yang beragam, dimulai dari "peringatan sebelumnya → intersepsi selama → pelacakan setelah", membangun solusi menyeluruh untuk perlindungan aset.
1、88Ex selalu menjadikan keamanan sebagai inti dari platform, mengambil banyak langkah perlindungan:
1） Mekanisme pengendalian risiko ganda:
• Sistem AML Anti-Pencucian Uang: Memantau transaksi mencurigakan dan perilaku penarikan yang tidak biasa secara real-time
• Sistem pengenalan perilaku: Mengidentifikasi operasi berisiko seperti login tidak normal, perpindahan antar daerah, dll.
• Strategi Pengendalian Risiko Penarikan: Penarikan besar memerlukan konfirmasi kedua atau tinjauan manual untuk mencegah penarikan yang tidak sah.
2.) Pemisahan dompet panas dan dingin
• Sebagian besar aset pengguna disimpan dalam dompet dingin offline
• Dompet panas hanya menyimpan likuiditas yang diperlukan untuk operasi, mengurangi kemungkinan diserang.
3） Mekanisme dompet multi-tanda tangan
• Operasi dana penting memerlukan tanda tangan dari beberapa pengelola
• Menghindari kegagalan titik tunggal atau tindakan buruk dari internal
Komplementer: dompet panas dan dingin untuk menghadapi serangan eksternal, multi-tanda tangan untuk menghadapi manajemen risiko internal.
2 、Kemampuan kontrol risiko multilayer
Perilaku Pengguna dan Pendidikan Keamanan:
• Mendorong pengguna untuk mengaktifkan verifikasi Google 2FA, melarang penggunaan kata sandi yang sama
• Menekankan unduh dan gunakan melalui saluran resmi, waspadai tautan phishing dan layanan pelanggan palsu
• Mengarahkan pengguna untuk menghindari menerima airdrop atau transfer dana dari sumber yang tidak dikenal, untuk mencegah akun terlibat dalam jalur pencucian uang.
Sistem Identifikasi Risiko dan Perilaku Perdagangan
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
AML Risk Control - "88Ex User Safety Manual": Panduan Perlindungan Aset yang Harus Anda Ketahui
Pendahuluan
Seiring dengan perkembangan dan pembesaran industri kripto secara keseluruhan, semakin banyak pengguna yang mulai memperhatikan satu masalah inti: Apakah dana saya aman?
Baru-baru ini, platform 88Ex meluncurkan peningkatan sistem manajemen risiko AML (Anti Pencucian Uang), di mana transaksi dan penarikan beberapa pengguna mungkin akan terkena verifikasi kedua atau pemeriksaan manual. Kami memahami bahwa ini mungkin menyebabkan beberapa ketidaknyamanan, tetapi tujuannya hanya satu: memastikan keamanan sistem platform dan melindungi aset pengguna dari kerugian.
Artikel ini akan membawa Anda untuk memahami secara menyeluruh: bagaimana pengguna harus melindungi diri mereka sendiri? Upaya apa yang dilakukan oleh platform untuk menjaga keamanan dana pengguna di balik layar?
Pertama, mengapa dana Anda menghadapi risiko yang lebih besar di industri kripto?
• Setelah alamat salah diisi atau rantai salah dipilih, aset tidak dapat dipulihkan.
• Kesalahan umum seperti memasukkan alamat TRC20 ke dalam jaringan ERC20.
• Menggunakan kata sandi yang lemah, kata sandi yang sama, mudah diterobos.
• Tanpa verifikasi Google, akun mudah diretas.
• Hacker menipu seed phrase dan private key dengan meniru situs resmi atau aplikasi.
• Banyak orang tertipu oleh beberapa "customer service" palsu dan kehilangan kesempatan untuk menarik koin.
Kasus Klasik: Kejadian Pencurian Tahun 2025 Mencetak Rekor Sejarah Hingga pertengahan tahun 2025, total kerugian aset yang dibayarkan oleh penyedia layanan kepada pengguna mencapai lebih dari 2,17 miliar dolar AS, melampaui total sepanjang tahun 2024. Sampai saat ini, pada tahun 2025, telah terjadi banyak korban pencurian dana di Amerika Serikat, Jerman, Rusia, Kanada, Jepang, Indonesia, dan Korea Selatan.
• Menerima dana yang tidak diketahui asalnya (airdrop atau transfer) dapat salah diidentifikasi sebagai jalur pencucian uang, yang mengakibatkan akun dibekukan.
Kasus klasik: Risiko AML secara menyeluruh meningkat, pertumbuhan penipuan industri mencapai 48%, kemampuan identifikasi dan verifikasi otomatis platform perlu ditingkatkan, masalah perdagangan cuci (wash-trading) sangat serius, laporan Chainalysis mencatat transaksi mencurigakan dengan nilai pasar lebih dari 2,57 miliar dolar AS.
Kedua, bagaimana pengguna dapat meningkatkan perlindungan keamanan dana?
Perlindungan Tingkat Lanjut:
• Verifikasi 2FA perangkat keras: Mencegah aplikasi diubah oleh malware
• Penggunaan perangkat eksklusif: Transaksi hanya menggunakan satu ponsel, tidak mencampur akun kerja atau sosial
Contoh: Pada tahun 2025, seorang pengguna di Telegram mengalami penipuan oleh oknum客服 yang menyamar, yang menyebabkan kebocoran kode verifikasi dan mengakibatkan pencurian aset, penyebabnya adalah tidak mengaktifkan Google 2FA.
Contoh: Ada pengguna yang mengirim USDT ke jaringan BEP20, karena format alamat yang mirip tidak segera terdeteksi, aset tidak dapat dipulihkan.
Ketiga, bagaimana 88Ex melindungi keamanan aset pengguna?
Di platform pertukaran terpusat, keamanan aset adalah landasan kepercayaan yang paling mendasar. 88Ex mengadopsi sistem perlindungan keamanan berlapis dan berbasis teknologi yang beragam, dimulai dari "peringatan sebelumnya → intersepsi selama → pelacakan setelah", membangun solusi menyeluruh untuk perlindungan aset.
1、88Ex selalu menjadikan keamanan sebagai inti dari platform, mengambil banyak langkah perlindungan:
1） Mekanisme pengendalian risiko ganda:
• Sistem AML Anti-Pencucian Uang: Memantau transaksi mencurigakan dan perilaku penarikan yang tidak biasa secara real-time
• Sistem pengenalan perilaku: Mengidentifikasi operasi berisiko seperti login tidak normal, perpindahan antar daerah, dll.
• Strategi Pengendalian Risiko Penarikan: Penarikan besar memerlukan konfirmasi kedua atau tinjauan manual untuk mencegah penarikan yang tidak sah.
2.) Pemisahan dompet panas dan dingin
• Sebagian besar aset pengguna disimpan dalam dompet dingin offline
• Dompet panas hanya menyimpan likuiditas yang diperlukan untuk operasi, mengurangi kemungkinan diserang.
3） Mekanisme dompet multi-tanda tangan
• Operasi dana penting memerlukan tanda tangan dari beberapa pengelola
• Menghindari kegagalan titik tunggal atau tindakan buruk dari internal
Komplementer: dompet panas dan dingin untuk menghadapi serangan eksternal, multi-tanda tangan untuk menghadapi manajemen risiko internal.
2 、Kemampuan kontrol risiko multilayer
Perilaku Pengguna dan Pendidikan Keamanan:
• Mendorong pengguna untuk mengaktifkan verifikasi Google 2FA, melarang penggunaan kata sandi yang sama
• Menekankan unduh dan gunakan melalui saluran resmi, waspadai tautan phishing dan layanan pelanggan palsu
• Mengarahkan pengguna untuk menghindari menerima airdrop atau transfer dana dari sumber yang tidak dikenal, untuk mencegah akun terlibat dalam jalur pencucian uang.
1）Sistem Pengendalian Risiko Perilaku (Behavioral Risk Control)
2）Pelacakan AML Blockchain (Kontrol Risiko On-Chain)
Penarikan adalah tahap yang paling mudah diserang, 88Ex menetapkan beberapa proses pengendalian risiko:
88Ex melindungi setiap aset pengguna dengan enam lapisan pertahanan: