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リスク回避のための投資ポートフォリオを構築する：富を守るための5つのルール
リスク回避の投資ポートフォリオを構築する：不確実性の中で富を守る
今日の不確実性に満ちた世界では、極端な事象の中で元本を保護できるポートフォリオを構築する方法が重要な問題となっています。本記事ではこのテーマを探求し、いくつかの実用的な戦略提案を提供します。
私たちは動乱の時代にいます
現在、私たちは一連の複雑な世界情勢に直面しています:
これらの要因は、不確実性に満ちた投資環境を形成しています。
富の保全の核となる概念
動乱の時期において、投資の鍵は最高のリターンを追求することではなく、損失に耐えられることを保証することです。著名なヘッジファンドマネージャーは指摘しました:
"あなたの富の運命を本当に決定するのは、平均収益率ではなく、一度の'ゼロ'の瞬間を回避できるかどうかです。"
彼は数学と歴史データを通じて、たとえポートフォリオが毎年15%のリターンを得ていても、一度80%の大暴落に遭遇すると、二度と回復できなくなる可能性があることを証明しました。したがって、重要なのは特定の「ヘッジ資産」を保有することではなく、嵐の中で生き残れる投資構造を構築することです。
複利の魔力は、通常の成長プロセスではなく、災害的な出来事によって破られることが多い。
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投資の五つの重要な法則
安全な資産は必ずしも低ボラティリティの資産とは限りません。本当の避難資産は、システム的な崩壊の中で爆発的な成長を実現できるべきです。
極端な状況では、複利効果が投資家に逆効果をもたらす可能性があります。50%の下落には100%の上昇が必要で、元本回復が求められますが、「ブラックスワン」イベントはしばしばより大きな損失をもたらします。
未来を予測しようとするよりも、最悪のシナリオに備える方が良い。さまざまな状況でも崩壊しない資産ポートフォリオを構築することが重要である。
凸性収益構造を追求します。この種の資産は通常の時期にわずかな損失を被る可能性がありますが、極端な事象では数倍甚至は数十倍のリターンを実現できます。
地理と保管の多様化は生存の鍵です。すべての資産を一つの国または一つの保管方法に集中させないでください。
"ヘッジ投資ポートフォリオ"の構築
可能な資産配分構造は次のとおりです:
この構造は通常の時期には平凡に見えるかもしれませんが、市場が激しく変動する際には保護を提供することができます。
未来に備えるための資産配分の提案
現在のリスク環境を考慮すると、複数のレイヤーの資産配分戦略には次のものが含まれる可能性があります：
基礎層: 健康な体と多様な生存スキルを維持する
システムリスク資産(5-10%):
テールリスクヘッジ(3-7%):
4.流動性と成長資産(70-80%):
この構造は、安全性、流動性、成長の潜在能力のバランスを取ることを目的としており、極端な状況に対して保護を提供します。
まとめ
戦争、経済崩壊、社会不安を止めることはできませんが、慎重に設計された資産配分を通じて、さまざまな状況で生き残ることができる投資ポートフォリオを構築することができます。鍵は多様化、リスク管理、そして不確実性への備えにあります。名言にもあるように、「投資においては、良い守りが良い攻撃をもたらす。」