Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos Pontos Principais
Com a crescente entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher esta lacuna, estabelecendo a sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
A Maple não apenas conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em bitcoin, transformando o bitcoin de um ativo mantido passivamente em um ativo que pode gerar rendimento.
Com cada vez mais instituições a entrar no campo das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm a oportunidade de estabelecer relações institucionais precoces, e essa vantagem pode transformar-se numa posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que detêm grandes ativos costumam depender de corretoras para serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, gerenciar ativos em grande escala é complexo e propenso a erros, muitas vezes exigindo profissionais e controles operacionais adequados. No entanto, instituições de gestão de ativos criptográficos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas.
Esta lacuna oferece oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos validados do financiamento tradicional a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no setor de criptomoedas aumenta, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada torna-se cada vez mais crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em larga escala de Bitcoin por uma determinada empresa que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais reforçado.
Assim, um mercado anteriormente dominado por investidores individuais está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019 e combina conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura da Maple Finance é clara e concisa. Ela facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a mutuários institucionais.
Após examinar a operação prática da Maple Finance, pode-se perceber que a plataforma adotou práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito minuciosa dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos de empréstimo.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de garantias e o re-empréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da função básica de intermediário de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo de operação do Maple Finance
O papel do Maple Finance como uma instituição de gestão de ativos na cadeia decorre da sua estrutura de participantes clara e do seu quadro operacional sistemático. O seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais dos participantes:
Credor: fornece fundos
Devedor: instituição que solicita o empréstimo
Detentores de $SYRUP: participam na tomada de decisões de governança
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. No negócio de empréstimos corporativos dos bancos, os depositantes fornecem fundos, as empresas solicitam empréstimos e a equipa interna de crédito avalia a sua saúde financeira. Os acionistas, por sua vez, participam nas decisões de governação que influenciam a direção da instituição.
O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na proporção de garantias e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, desempenhando uma função semelhante à dos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando na tomada de decisões ao nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. É importante notar que 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. O principal formador de mercado TIGER 77 precisa de 10 milhões de dólares em capital operacional para expandir suas posições de negociação quando a volatilidade do mercado aumenta. No entanto, os bancos tradicionais recusaram esse pedido, alegando confiança limitada no setor de criptomoedas.
O departamento de empréstimos e consultoria interno da Maple Finance, Maple Direct, está a preencher esta lacuna através dos seus produtos empresariais de alto rendimento. Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no pool de empréstimos.
Quando o TIGER 77 solicita um empréstimo, a Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, examinando a situação financeira da empresa, o histórico de operações e a situação de risco. Após a avaliação, aprova um empréstimo de 10 milhões USDC, com Ethereum como colateral, a uma taxa de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de receita começa. O TIGER 77 paga juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de gestão. Os juros restantes são distribuídos aos investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação do Maple torna-se claramente visível. Ele vai além de um simples intermediário de empréstimos, gerindo ativamente as garantias — incluindo a melhoria da eficiência de capital através de empréstimos secundários e do staking de garantias. Em alguns casos, o Maple também constrói empréstimos com base na garantia empresarial da empresa-mãe.
Na verdade, os serviços oferecidos pelo Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ele gerencia ativamente os fundos, e não apenas conecta credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição do Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas como mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma destinada a corresponder a diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno dos investidores.
Os produtos de empréstimo da primeira categoria incluem os produtos blue chip e de alto rendimento da Maple. A linha de produtos blue chip é projetada especialmente para investidores conservadores que valorizam a preservação de capital. Aceita apenas ativos maduros como garantia, como Bitcoin e Ethereum, e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento visam investidores que buscam retornos mais altos e estão dispostos a assumir maiores riscos. A estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados para gerar receita adicional, em vez de simplesmente manter garantias.
O segundo tipo de produto da Maple Finance é a gestão de ativos, começando com seu produto de rendimento em BTC. Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda institucional por Bitcoin. Sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin passivamente, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla participação fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam com segurança os seus Bitcoins em instituições de custódia de nível institucional, obtendo recompensas de participação ao se comprometerem a não movimentar os seus ativos durante um período determinado. Em suma, as instituições bloqueiam com segurança os seus ativos e obtêm rendimentos.
No entanto, o processo de operação real é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento em Bitcoin", existe uma série de etapas técnicas e operacionais, cada uma das quais requer conhecimento especializado, e a maioria das instituições não possui esse conhecimento.
Isso reflete um padrão familiar nas finanças tradicionais. Embora as empresas possam gerenciar ativos diretamente, muitas vezes dependem de empresas de gestão de ativos profissionais para realizar essa tarefa de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a demanda por esse tipo de conhecimento especializado é ainda maior, considerando a complexidade técnica, a supervisão regulatória, a segurança e a gestão de riscos, entre outros aspectos.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, atendendo a uma necessidade que há muito tempo não é satisfeita.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos profissionalmente, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais, sem desviar do seu foco central de negócios.
4.2 syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso a participantes de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez voltados para varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimo existente da Maple e sua rede de mutuários.
Os fundos angariados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais provenientes do Maple blue-chip e do pool de alto rendimento. Estes mutuários passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos Maple. Os juros gerados por estes empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a estrutura seja semelhante aos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design mantém a rigidez operacional dos produtos institucionais, ao mesmo tempo que reduz a barreira de entrada para os utilizadores individuais, aumentando a acessibilidade sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Drips oferece recompensas adicionais em tokens, que são calculadas com juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através desse mecanismo de incentivo e uma estratégia de captação de recursos ativa, a Maple Finance atraiu cerca de 1,9 bilhões de USDC e USDT.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional aos investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Ao integrar Drips, a Maple demonstrou uma compreensão profunda da dinâmica de participação no Web3, oferecendo um modelo que não apenas incentiva a participação contínua, mas também mantém a disciplina financeira.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance é a implementação do seu sistema de nível institucional totalmente implantado na cadeia. A Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmicos, mas combina infraestrutura na cadeia com conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas financeiras na cadeia carecem de profissionais com experiência em finanças tradicionais. Embora essa experiência não seja absolutamente necessária, sem uma compreensão profunda das necessidades dos investidores institucionais e das expectativas de risco, é difícil oferecer serviços verdadeiramente em nível institucional.
Este é precisamente o destaque do Maple. A sua equipa inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, que constituem a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu conquistar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe experiência em gestão de ativos de um banco. O cofundador Joe Flanagan foi consultor de uma empresa de contabilidade, focando na análise financeira corporativa, e depois foi CFO de uma empresa.
Do ponto de vista técnico, o diretor técnico Matt Collum foi engenheiro sénior em uma empresa e é o fundador de uma startup de tecnologia financeira. O diretor de operações Ryan O'Shea trabalhou em uma exchange de criptomoedas em funções estratégicas, adquirindo experiência direta no campo das criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com formação tanto em finanças quanto em tecnologia. O diretor de mercados de capitais Sid Sheth foi responsável pelas vendas institucionais em um banco. O chefe de produtos Steven Liu ocupou cargos de gestão de produtos em uma empresa de tecnologia e liderou projetos de fintech em uma empresa de criptomoedas.
As principais vantagens da Maple residem na fusão do conhecimento tradicional financeiro com a especialização em blockchain. O conhecimento bidisciplinar da equipe permite-lhes atender às expectativas institucionais, enquanto oferecem soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
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GateUser-cff9c776
· 6h atrás
TradFi孝子 finalmente veio ao círculo web3 para ganhar dinheiro.
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fren_with_benefits
· 23h atrás
TradFi verdadeiramente chegou
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AirdropBuffet
· 23h atrás
bull run dinheiro é fácil de ganhar~
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FOMOmonster
· 23h atrás
又来薅idiotas了吧
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DeFiChef
· 23h atrás
Qual é a utilidade de mover o TradFi na cadeia?
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DataChief
· 23h atrás
Mais uma plataforma de empréstimos... vai tudo explodir!
Maple Finance: na cadeia gestão de ativos lidera uma nova era de capital institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos Pontos Principais
Com a crescente entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está a aumentar. A Maple Finance surgiu para preencher esta lacuna, estabelecendo a sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
A Maple não apenas conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em bitcoin, transformando o bitcoin de um ativo mantido passivamente em um ativo que pode gerar rendimento.
Com cada vez mais instituições a entrar no campo das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm a oportunidade de estabelecer relações institucionais precoces, e essa vantagem pode transformar-se numa posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que detêm grandes ativos costumam depender de corretoras para serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, gerenciar ativos em grande escala é complexo e propenso a erros, muitas vezes exigindo profissionais e controles operacionais adequados. No entanto, instituições de gestão de ativos criptográficos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas.
Esta lacuna oferece oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos validados do financiamento tradicional a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no setor de criptomoedas aumenta, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada torna-se cada vez mais crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em larga escala de Bitcoin por uma determinada empresa que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais reforçado.
Assim, um mercado anteriormente dominado por investidores individuais está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019 e combina conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura da Maple Finance é clara e concisa. Ela facilita o empréstimo na cadeia baseado em crédito, conectando provedores de fundos a mutuários institucionais.
Após examinar a operação prática da Maple Finance, pode-se perceber que a plataforma adotou práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito minuciosa dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos de empréstimo.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de garantias e o re-empréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da função básica de intermediário de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e o mecanismo de operação do Maple Finance
O papel do Maple Finance como uma instituição de gestão de ativos na cadeia decorre da sua estrutura de participantes clara e do seu quadro operacional sistemático. O seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais dos participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. No negócio de empréstimos corporativos dos bancos, os depositantes fornecem fundos, as empresas solicitam empréstimos e a equipa interna de crédito avalia a sua saúde financeira. Os acionistas, por sua vez, participam nas decisões de governação que influenciam a direção da instituição.
O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na proporção de garantias e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, desempenhando uma função semelhante à dos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando na tomada de decisões ao nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. É importante notar que 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. O principal formador de mercado TIGER 77 precisa de 10 milhões de dólares em capital operacional para expandir suas posições de negociação quando a volatilidade do mercado aumenta. No entanto, os bancos tradicionais recusaram esse pedido, alegando confiança limitada no setor de criptomoedas.
O departamento de empréstimos e consultoria interno da Maple Finance, Maple Direct, está a preencher esta lacuna através dos seus produtos empresariais de alto rendimento. Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no pool de empréstimos.
Quando o TIGER 77 solicita um empréstimo, a Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, examinando a situação financeira da empresa, o histórico de operações e a situação de risco. Após a avaliação, aprova um empréstimo de 10 milhões USDC, com Ethereum como colateral, a uma taxa de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de receita começa. O TIGER 77 paga juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de gestão. Os juros restantes são distribuídos aos investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação do Maple torna-se claramente visível. Ele vai além de um simples intermediário de empréstimos, gerindo ativamente as garantias — incluindo a melhoria da eficiência de capital através de empréstimos secundários e do staking de garantias. Em alguns casos, o Maple também constrói empréstimos com base na garantia empresarial da empresa-mãe.
Na verdade, os serviços oferecidos pelo Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ele gerencia ativamente os fundos, e não apenas conecta credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição do Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas como mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia, oferecendo uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma destinada a corresponder a diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno dos investidores.
Os produtos de empréstimo da primeira categoria incluem os produtos blue chip e de alto rendimento da Maple. A linha de produtos blue chip é projetada especialmente para investidores conservadores que valorizam a preservação de capital. Aceita apenas ativos maduros como garantia, como Bitcoin e Ethereum, e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em comparação, os produtos de alto rendimento visam investidores que buscam retornos mais altos e estão dispostos a assumir maiores riscos. A estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados para gerar receita adicional, em vez de simplesmente manter garantias.
O segundo tipo de produto da Maple Finance é a gestão de ativos, começando com seu produto de rendimento em BTC. Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda institucional por Bitcoin. Sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin passivamente, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam a dupla participação fornecida pela Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam com segurança os seus Bitcoins em instituições de custódia de nível institucional, obtendo recompensas de participação ao se comprometerem a não movimentar os seus ativos durante um período determinado. Em suma, as instituições bloqueiam com segurança os seus ativos e obtêm rendimentos.
No entanto, o processo de operação real é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento em Bitcoin", existe uma série de etapas técnicas e operacionais, cada uma das quais requer conhecimento especializado, e a maioria das instituições não possui esse conhecimento.
Isso reflete um padrão familiar nas finanças tradicionais. Embora as empresas possam gerenciar ativos diretamente, muitas vezes dependem de empresas de gestão de ativos profissionais para realizar essa tarefa de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a demanda por esse tipo de conhecimento especializado é ainda maior, considerando a complexidade técnica, a supervisão regulatória, a segurança e a gestão de riscos, entre outros aspectos.
Começando com produtos de rendimento em Bitcoin, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, atendendo a uma necessidade que há muito tempo não é satisfeita.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos profissionalmente, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais, sem desviar do seu foco central de negócios.
4.2 syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso a participantes de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez voltados para varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimo existente da Maple e sua rede de mutuários.
Os fundos angariados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais provenientes do Maple blue-chip e do pool de alto rendimento. Estes mutuários passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos Maple. Os juros gerados por estes empréstimos são diretamente distribuídos aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a estrutura seja semelhante aos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design mantém a rigidez operacional dos produtos institucionais, ao mesmo tempo que reduz a barreira de entrada para os utilizadores individuais, aumentando a acessibilidade sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido aos participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Drips oferece recompensas adicionais em tokens, que são calculadas com juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através desse mecanismo de incentivo e uma estratégia de captação de recursos ativa, a Maple Finance atraiu cerca de 1,9 bilhões de USDC e USDT.
Em suma, syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional aos investidores de varejo, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Ao integrar Drips, a Maple demonstrou uma compreensão profunda da dinâmica de participação no Web3, oferecendo um modelo que não apenas incentiva a participação contínua, mas também mantém a disciplina financeira.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora da Maple Finance é a implementação do seu sistema de nível institucional totalmente implantado na cadeia. A Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmicos, mas combina infraestrutura na cadeia com conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas financeiras na cadeia carecem de profissionais com experiência em finanças tradicionais. Embora essa experiência não seja absolutamente necessária, sem uma compreensão profunda das necessidades dos investidores institucionais e das expectativas de risco, é difícil oferecer serviços verdadeiramente em nível institucional.
Este é precisamente o destaque do Maple. A sua equipa inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, que constituem a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu conquistar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe experiência em gestão de ativos de um banco. O cofundador Joe Flanagan foi consultor de uma empresa de contabilidade, focando na análise financeira corporativa, e depois foi CFO de uma empresa.
Do ponto de vista técnico, o diretor técnico Matt Collum foi engenheiro sénior em uma empresa e é o fundador de uma startup de tecnologia financeira. O diretor de operações Ryan O'Shea trabalhou em uma exchange de criptomoedas em funções estratégicas, adquirindo experiência direta no campo das criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com formação tanto em finanças quanto em tecnologia. O diretor de mercados de capitais Sid Sheth foi responsável pelas vendas institucionais em um banco. O chefe de produtos Steven Liu ocupou cargos de gestão de produtos em uma empresa de tecnologia e liderou projetos de fintech em uma empresa de criptomoedas.
As principais vantagens da Maple residem na fusão do conhecimento tradicional financeiro com a especialização em blockchain. O conhecimento bidisciplinar da equipe permite-lhes atender às expectativas institucionais, enquanto oferecem soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
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