Согласно Конни Блум, соучредителю и управляющему директору Mesh.trade, лицензированного поставщика финансовых услуг (FSP) в Южной Африке, появление токенизации делает необходимым для южноафриканских поставщиков финансовых услуг (FSPs) принять эту инновацию, чтобы оставаться конкурентоспособными и актуальными.
248 компаний получили лицензии поставщиков услуг криптоактивов в Южной Африке, что делает ее самой динамичной страной для криптобизнеса на континенте. Однако Блум настаивает на том, что лицензии CASP не должны ограничиваться бизнесом, который работает с криптовалютами.
Она объясняет, что токенизация – процесс превращения реальных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, в цифровые токены – быстро изменяет финансовый ландшафт. Хотя эта трансформация может казаться драматичной, Блум подчеркивает, что она точно отражает скорость, с которой отрасль развивается.
Следовательно, она утверждает, что большинство финансовых консультантов не могут предложить рекомендации по этим активам, поскольку им не хватает необходимой категории криптоактивов для их лицензий. Этот разрыв ограничивает их способность удовлетворять растущий спрос клиентов на токенизированные финансовые активы. Это рискует исключить консультантов из прибыльного и быстро растущего потока бизнеса.
“Другого пути нет. В наше время разумно, чтобы FSP добавили категорию криптоактивов в свои лицензии. Это гарантирует, что они останутся актуальными и смогут предложить своим клиентам широкий спектр финансовых услуг,” говорит Блоем.
В июле 2024 года Mesh получил лицензии Категории 1 и Категории 2 Провайдера Услуг Криптоактивов (CASP) от FSCA, что сделало Mesh первой полностью лицензированной платформой выпуска в Африке для токенизации финансовых активов.
Лицензия CAT I является стандартной лицензией финансового сервиса, необходимой для CASP в Южной Африке для предоставления консультаций или обменных услуг своим клиентам.
Лицензия CAT II, или лицензия на дискреционный мандат, предоставляет клиентам финансовым сервисным провайдерам мандат использовать свое усмотрение для структурирования портфеля клиента, например
Две лицензии предназначены для защиты клиентов и инвесторов, а также для того, чтобы регуляторы могли принимать меры по обеспечению соблюдения требований в случае нарушений.
В 2022 году рынок токенизированных активов оценивался в 310 миллиардов долларов. Согласно отчету BCG, эта цифра, как ожидается, вырастет до 16 триллионов долларов к 2030 году, что составит 10% мирового ВВП.
С учетом того, что токенизация набирает быстрый оборот, консультанты, которые колеблются в адаптации, рискуют остаться позади, пока конкуренты используют эти новые возможности, сказал Блум.
Блум, чей Mesh.trade недавно был в новостях за содействие в выпуске капитала в 1,6 миллиона долларов (30 миллионов ранд) для Water Financial, южноафриканского поставщика обратных ипотек, изложил преимущества, которые токенизация приносит всем FSP.
Блоем перечисляет следующие преимущества:
1.) Расширение инвестиционных возможностей с альтернативными активами
Токенизация революционизирует инвестиции, предоставляя доступ к более широкому спектру активов, от недвижимости и облигаций до предметов роскоши, таких как искусство.
Это позволяет поставщикам финансовых услуг (FSPs) предлагать инновационные инвестиционные продукты, удовлетворяя растущий спрос на альтернативные активы.
В 2024 году Mesh.trade запустила первый токенизированный корпоративный облигации в Африке, и в будущем планируется выпуск еще более революционных продуктов.
Как говорит Майк Новограц, генеральный директор Galaxy Digital:
"Токенизация может фрагментировать право собственности на что угодно, демократизировать доступ и разблокировать глобальные инвестиции."
2.) Расширение доступа к богатству
Фракционное владение через токенизацию позволяет большему числу людей инвестировать в высокоценные активы, способствуя финансовой инклюзии.
Это соответствует видению Финансов 3.0 по расширению доступа к возможностям создания богатства.
Исследование PwC показало, что 57% глобальных инвесторов исследуют токенизированные активы, при этом розничные инвесторы в значительной степени способствуют этому интересу.
Похожие исследования 2024 года, проведенные McKinsey, показали, что примерно $2 трлн активов могут быть токенизированы к 2030 году.
3.) Увеличенная ликвидность и рыночная эффективность
Технология блокчейн упрощает транзакции, снижая затраты и делая инвестиции более эффективными.
Сооснователь Ethereum, Виталик Бутерин, подчеркивает этот сдвиг:
“Токенизация — это не только об эффективности, но и о создании систем, которые являются по своей сути более справедливыми и доступными.”
4.) Прозрачность и доверие
Неизменяемый реестр блокчейна обеспечивает безопасное, проверяемое владение и транзакции.
Умные контракты автоматизируют процессы, уменьшая необходимость в посредниках и делая инвестиции более быстрыми и прозрачными.
Как говорит эксперт в области блокчейна Андреас Антопулос:
“С токенизацией доверие больше не зависит от посредников. Оно встроено в саму систему.”
По словам Ларри Финка, генерального директора BlackRock:
“Следующее поколение для рынков, следующее поколение для ценных бумаг, будет токенизацией ценных бумаг. Это сделает рынки гораздо более эффективными.”
Получив лицензии CASP, FSP могут опережать изменения в регулировании и предоставлять клиентам широкий спектр услуг, включая консультации по токенизированным облигациям, акциям и другим активам, утверждает Блом. Это также помогает FSP избежать потери клиентов в пользу конкурентов, которые лучше подготовлены к удовлетворению растущего спроса на продукты криптоактивов.
По словам Блёма, подготовившись сейчас, финансовые сервисные провайдеры могут получить конкурентное преимущество и быть признаны прогрессивными, технически подкованными советниками. Кроме того, добавление категории криптоактивов в их лицензию открывает новые источники дохода, что дополнительно укрепляет их позиции на рынке.
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Генеральный директор Mesh.Trade выступает за то, чтобы все Финансовые услуги ( FSPs ) в Южной Африке получили лицензию на Крипто.
Согласно Конни Блум, соучредителю и управляющему директору Mesh.trade, лицензированного поставщика финансовых услуг (FSP) в Южной Африке, появление токенизации делает необходимым для южноафриканских поставщиков финансовых услуг (FSPs) принять эту инновацию, чтобы оставаться конкурентоспособными и актуальными.
248 компаний получили лицензии поставщиков услуг криптоактивов в Южной Африке, что делает ее самой динамичной страной для криптобизнеса на континенте. Однако Блум настаивает на том, что лицензии CASP не должны ограничиваться бизнесом, который работает с криптовалютами.
Она объясняет, что токенизация – процесс превращения реальных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, в цифровые токены – быстро изменяет финансовый ландшафт. Хотя эта трансформация может казаться драматичной, Блум подчеркивает, что она точно отражает скорость, с которой отрасль развивается.
“Другого пути нет. В наше время разумно, чтобы FSP добавили категорию криптоактивов в свои лицензии. Это гарантирует, что они останутся актуальными и смогут предложить своим клиентам широкий спектр финансовых услуг,” говорит Блоем.
В июле 2024 года Mesh получил лицензии Категории 1 и Категории 2 Провайдера Услуг Криптоактивов (CASP) от FSCA, что сделало Mesh первой полностью лицензированной платформой выпуска в Африке для токенизации финансовых активов.
Две лицензии предназначены для защиты клиентов и инвесторов, а также для того, чтобы регуляторы могли принимать меры по обеспечению соблюдения требований в случае нарушений.
В 2022 году рынок токенизированных активов оценивался в 310 миллиардов долларов. Согласно отчету BCG, эта цифра, как ожидается, вырастет до 16 триллионов долларов к 2030 году, что составит 10% мирового ВВП.
С учетом того, что токенизация набирает быстрый оборот, консультанты, которые колеблются в адаптации, рискуют остаться позади, пока конкуренты используют эти новые возможности, сказал Блум.
Блум, чей Mesh.trade недавно был в новостях за содействие в выпуске капитала в 1,6 миллиона долларов (30 миллионов ранд) для Water Financial, южноафриканского поставщика обратных ипотек, изложил преимущества, которые токенизация приносит всем FSP.
Блоем перечисляет следующие преимущества:
1.) Расширение инвестиционных возможностей с альтернативными активами
Токенизация революционизирует инвестиции, предоставляя доступ к более широкому спектру активов, от недвижимости и облигаций до предметов роскоши, таких как искусство.
Это позволяет поставщикам финансовых услуг (FSPs) предлагать инновационные инвестиционные продукты, удовлетворяя растущий спрос на альтернативные активы.
В 2024 году Mesh.trade запустила первый токенизированный корпоративный облигации в Африке, и в будущем планируется выпуск еще более революционных продуктов.
Как говорит Майк Новограц, генеральный директор Galaxy Digital:
"Токенизация может фрагментировать право собственности на что угодно, демократизировать доступ и разблокировать глобальные инвестиции."
2.) Расширение доступа к богатству
Фракционное владение через токенизацию позволяет большему числу людей инвестировать в высокоценные активы, способствуя финансовой инклюзии.
Это соответствует видению Финансов 3.0 по расширению доступа к возможностям создания богатства.
Исследование PwC показало, что 57% глобальных инвесторов исследуют токенизированные активы, при этом розничные инвесторы в значительной степени способствуют этому интересу.
Похожие исследования 2024 года, проведенные McKinsey, показали, что примерно $2 трлн активов могут быть токенизированы к 2030 году.
3.) Увеличенная ликвидность и рыночная эффективность
Токенизированные активы повышают ликвидность, позволяя беспрепятственную глобальную торговлю дробными единицами.
Технология блокчейн упрощает транзакции, снижая затраты и делая инвестиции более эффективными.
Сооснователь Ethereum, Виталик Бутерин, подчеркивает этот сдвиг:
“Токенизация — это не только об эффективности, но и о создании систем, которые являются по своей сути более справедливыми и доступными.”
4.) Прозрачность и доверие
Неизменяемый реестр блокчейна обеспечивает безопасное, проверяемое владение и транзакции.
Умные контракты автоматизируют процессы, уменьшая необходимость в посредниках и делая инвестиции более быстрыми и прозрачными.
Как говорит эксперт в области блокчейна Андреас Антопулос:
“С токенизацией доверие больше не зависит от посредников. Оно встроено в саму систему.”
По словам Ларри Финка, генерального директора BlackRock:
“Следующее поколение для рынков, следующее поколение для ценных бумаг, будет токенизацией ценных бумаг. Это сделает рынки гораздо более эффективными.”
Получив лицензии CASP, FSP могут опережать изменения в регулировании и предоставлять клиентам широкий спектр услуг, включая консультации по токенизированным облигациям, акциям и другим активам, утверждает Блом. Это также помогает FSP избежать потери клиентов в пользу конкурентов, которые лучше подготовлены к удовлетворению растущего спроса на продукты криптоактивов.
По словам Блёма, подготовившись сейчас, финансовые сервисные провайдеры могут получить конкурентное преимущество и быть признаны прогрессивными, технически подкованными советниками. Кроме того, добавление категории криптоактивов в их лицензию открывает новые источники дохода, что дополнительно укрепляет их позиции на рынке.
Подписывайтесь на нас в X для последних публикаций и обновлений