Применение стейблкоинов в финансовых преступлениях: анализ черного списка USDT и расследование финансирования терроризма
В последние годы быстрое развитие стейблкоинов привлекло внимание регуляторов к механизмам заморозки незаконных средств. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают этой технической возможностью и в практике играют роль в борьбе с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями. В данной статье будет рассмотрен анализ адресов в черном списке USDT и связь с финансированием терроризма.
1. Анализ черного списка адресов USDT
Анализируя данные Tether на блокчейнах Ethereum и Tron, мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было добавлено 5188 адресов, замороженные средства превышают 2,9 миллиарда долларов. Только в период с 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был внесен в черный список, 90,07% из которых приходятся на сеть Tron, а сумма замороженных средств достигла 86,34 миллиона долларов. 15, 20 и 25 июня были пиковыми днями по количеству внесенных в черный список адресов, при этом 20 июня было заблокировано 63 адреса.
Данные о распределении замороженных средств показывают, что десять самых крупных адресов заморозили в общей сложности 5,345 миллиона долларов, что составляет 61,91% от общего объема. Средняя сумма замороженных средств составляет 571,8 тысячи долларов, а медиана всего лишь 40 тысяч долларов, что указывает на то, что небольшое количество крупных адресов повышает общий средний показатель.
Эти адреса cumulatively получили 808 миллионов долларов, из которых 721 миллион долларов был переведен до того, как они были занесены в черный список, только 86,34 миллиона долларов фактически заморожены. 17% адресов не имеют записей о выводе средств, возможно, они используются как временное хранилище или точки агрегации средств.
41% адресов в черном списке были созданы менее 30 дней назад, 27% существовали от 91 до 365 дней, и лишь 3% использовались более 2 лет, что указывает на то, что новые адреса чаще используются для незаконной деятельности. Около 54% адресов перевели более 90% средств перед тем, как были занесены в черный список, а 10% имели баланс 0 на момент заморозки, что свидетельствует о том, что правоохранительные действия в большинстве случаев могут лишь заморозить остаточную стоимость средств.
С помощью отслеживания денежных потоков мы обнаружили:
Источники средств включают: другие адреса из черного списка (91), метки фишинга (37), горячие кошельки биржи (34), единственного основного распределителя (35) и кроссчейн-мосты (2).
Направления средств включают: другие адреса в черном списке (54), централизованные биржи (41) и кросс-чейн мосты (12).
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на обоих концах потока капитала, подчеркивая их центральное положение в цепочке финансирования. Недостаточное выполнение биржами требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма может позволить преступникам завершить перемещение активов до вмешательства регулирующих органов.
2. Анализ террористического финансирования
Мы проанализировали административный ордер на арест, выпущенный Национальным управлением по борьбе с финансированием терроризма Израиля, и выяснили:
С 13 июня 2025 года, после эскалации конфликта между Израилем и Ираном, была выдана лишь одна новая директива о конфискации. С момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 директив о конфискации, из которых 4 упоминают "ХАМАС", а последняя директива впервые упоминает "Иран".
Постановление о конфискации касается 76 адресов USDT (Tron), 16 адресов BTC, 2 адресов Ethereum, 641 аккаунта на одной торговой платформе и 8 аккаунтов на другой торговой платформе.
Онлайн-трекинг адреса 76 USDT (Tron) выявил два режима реагирования Tether:
Активная заморозка: 17 адресов, связанных с ХАМАС, были внесены в черный список еще до выдачи постановления о конфискации, в среднем за 28 дней.
Быстрый ответ: для остальных адресов замораживание будет завершено в среднем за 2,1 дня после публикации постановления о конфискации.
Это указывает на возможное тесное сотрудничество Tether с некоторыми правоохранительными органами стран.
3. Итоги и вызовы
стейблкоин в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма по-прежнему сталкивается со следующими вызовами:
Ретроактивное правоохранение против активного предотвращения: в настоящее время большинство правоохранительных действий все еще полагаются на послеследующее реагирование.
Регуляторные слепые зоны биржи: как узел для ввода и вывода средств, часто недостаточно мониторится.
Кросс-чейн отмывание денег становится все более сложным: многосетевые экосистемы и кросс-чейн мосты делают перемещение средств более скрытым.
Рекомендуется эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Усиление обмена информацией в цепочке
Анализ технологий инвестиционного поведения в реальном времени
Создание кроссчейн-рамки соответствия
Только создавая своевременную, скоординированную и технологически зрелую систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, можно действительно гарантировать законность и безопасность экосистемы стейблкоинов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
4
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
Blockblind
· 6ч назад
Проснись, 2,9 миллиарда долларов пропали.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SeeYouInFourYears
· 6ч назад
Регулирование стало таким строгим, что сейчас действительно трудно добывать криптовалюту.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidationAlert
· 6ч назад
Боже мой, 2,9 миллиарда долларов просто так пропали.
Анализ черного списка адресов USDT: 2,9 миллиарда долларов заморожены, как отслеживать цепочку финансирования терроризма
Применение стейблкоинов в финансовых преступлениях: анализ черного списка USDT и расследование финансирования терроризма
В последние годы быстрое развитие стейблкоинов привлекло внимание регуляторов к механизмам заморозки незаконных средств. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают этой технической возможностью и в практике играют роль в борьбе с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми действиями. В данной статье будет рассмотрен анализ адресов в черном списке USDT и связь с финансированием терроризма.
1. Анализ черного списка адресов USDT
Анализируя данные Tether на блокчейнах Ethereum и Tron, мы обнаружили:
С 1 января 2016 года в черный список было добавлено 5188 адресов, замороженные средства превышают 2,9 миллиарда долларов. Только в период с 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был внесен в черный список, 90,07% из которых приходятся на сеть Tron, а сумма замороженных средств достигла 86,34 миллиона долларов. 15, 20 и 25 июня были пиковыми днями по количеству внесенных в черный список адресов, при этом 20 июня было заблокировано 63 адреса.
Данные о распределении замороженных средств показывают, что десять самых крупных адресов заморозили в общей сложности 5,345 миллиона долларов, что составляет 61,91% от общего объема. Средняя сумма замороженных средств составляет 571,8 тысячи долларов, а медиана всего лишь 40 тысяч долларов, что указывает на то, что небольшое количество крупных адресов повышает общий средний показатель.
Эти адреса cumulatively получили 808 миллионов долларов, из которых 721 миллион долларов был переведен до того, как они были занесены в черный список, только 86,34 миллиона долларов фактически заморожены. 17% адресов не имеют записей о выводе средств, возможно, они используются как временное хранилище или точки агрегации средств.
41% адресов в черном списке были созданы менее 30 дней назад, 27% существовали от 91 до 365 дней, и лишь 3% использовались более 2 лет, что указывает на то, что новые адреса чаще используются для незаконной деятельности. Около 54% адресов перевели более 90% средств перед тем, как были занесены в черный список, а 10% имели баланс 0 на момент заморозки, что свидетельствует о том, что правоохранительные действия в большинстве случаев могут лишь заморозить остаточную стоимость средств.
С помощью отслеживания денежных потоков мы обнаружили:
Источники средств включают: другие адреса из черного списка (91), метки фишинга (37), горячие кошельки биржи (34), единственного основного распределителя (35) и кроссчейн-мосты (2).
Направления средств включают: другие адреса в черном списке (54), централизованные биржи (41) и кросс-чейн мосты (12).
Стоит отметить, что некоторые биржи одновременно появляются на обоих концах потока капитала, подчеркивая их центральное положение в цепочке финансирования. Недостаточное выполнение биржами требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма может позволить преступникам завершить перемещение активов до вмешательства регулирующих органов.
2. Анализ террористического финансирования
Мы проанализировали административный ордер на арест, выпущенный Национальным управлением по борьбе с финансированием терроризма Израиля, и выяснили:
С 13 июня 2025 года, после эскалации конфликта между Израилем и Ираном, была выдана лишь одна новая директива о конфискации. С момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 директив о конфискации, из которых 4 упоминают "ХАМАС", а последняя директива впервые упоминает "Иран".
Постановление о конфискации касается 76 адресов USDT (Tron), 16 адресов BTC, 2 адресов Ethereum, 641 аккаунта на одной торговой платформе и 8 аккаунтов на другой торговой платформе.
Онлайн-трекинг адреса 76 USDT (Tron) выявил два режима реагирования Tether:
Активная заморозка: 17 адресов, связанных с ХАМАС, были внесены в черный список еще до выдачи постановления о конфискации, в среднем за 28 дней.
Быстрый ответ: для остальных адресов замораживание будет завершено в среднем за 2,1 дня после публикации постановления о конфискации.
Это указывает на возможное тесное сотрудничество Tether с некоторыми правоохранительными органами стран.
3. Итоги и вызовы
стейблкоин в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма по-прежнему сталкивается со следующими вызовами:
Рекомендуется эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Только создавая своевременную, скоординированную и технологически зрелую систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, можно действительно гарантировать законность и безопасность экосистемы стейблкоинов.