Taiwan FinTechON & AFA 2025 Forumu (9/2), Malezya Finansal Teknoloji Derneği Başkanı Anil Singh Gill'in konuşması, FinTech ve dijital finansın akıllı Arz Ağı oluşturmadaki kritik rolünü analiz ediyor. O, arz ağının "verimlilik odaklı" olmaktan "akıllı odaklı" olmaya geçtiğini ve dijitalleşme ile finansal yeniliklerin bu dönüşümün iki motoru olacağını belirtti.
Akıllı Arz Ağı nedir? Sadece lojistik yükseltmesi değil.
Gill, akıllı arz ağı olarak adlandırılanın, dijital teknolojilere dayanan ve uyum sağlama yeteneğine sahip bir arz ağı olduğunu açıkladı. Bu ağ, veri platformları, yenilikçi hizmet sağlayıcıları, aktif katılımcı müşteriler, esnek düzenleyici çerçeveler ve en önemlisi sistemler arası "eşgüdüm (Interoperability)" dahil olmak üzere çok taraflı işbirliğine dayanır.
Sadece bilgilerin sistemler arasında serbestçe akabilmesi durumunda, finansal teknolojinin potansiyeli gerçekten serbest bırakılabilir ve işletmelere sermaye ve verimlilik açısından çift yönlü bir bonus yaratabilir.
FinTech, Sermaye Akışını Kilidini Açmak: KOBİ'lerin En Büyük Yararlanıcıları
Konuşma sırasında Gill, FinTech'in KOBİ'lerin geleneksel finansman engellerini nasıl aştığını özellikle vurguladı. "Arz Ağı derin finansmanı" ve "sipariş finansmanı" gibi eski araçların hâlâ bir pazarı olmasına rağmen, dinamik iskonto ve çok katmanlı arz ağı finansmanı (Deep-Tier Supply Chain Finance) gibi yeni çözümler, fon erişimini hızla genişletiyor.
E-seviye finansman gibi, fonların arz ağı'nın ikinci ve üçüncü katmanındaki tedarikçilere yönlendirilmesine olanak tanır, böylece genel tedarik ağının esnekliğini ve istikrarını artırır. Anil Singh Gill, "Finans teknolojisi sadece büyük şirketlere para bulmakla ilgili değildir, gerçek değer, KOBİ'lerin en temel finansal sorunlarını çözmektir."
Küçük ve Orta Ölçekli İşletmelerin Dijital Evrim Yol Haritası
Gill, küçük ve orta ölçekli işletmelere üç aşamalı bir dijital olgunluk modeli sundu ve dijital dönüşümün kademeli olarak ilerlemesi gerektiğini vurguladı:
Temel Dijitalleşme: Veri sistemleri ve temel süreç otomasyonu oluşturma. 2. Operasyon Entegrasyonu: ERP sistemi aracılığıyla finans, satın alma ve satış bilgilerini birleştirme. 3. Akıllı Optimizasyon: Risk yönetimi ve tahmin için AI, blockchain ve büyük veri uygulamalarını daha ileri düzeyde kullanma.
O, bu üç aşamayı tamamlamayan şirketlerin akıllı Arz Ağı'nda sağlam bir yer edinmenin zor olacağını, sermaye ve pazar fırsatlarını kaçıracaklarını uyardı.
Teknoloji bel kemiği: AI, IoT ve blok zinciri dönüşümü yönlendiriyor
Gill, bir dizi anahtar teknolojinin Arz Ağı finans devrimini birlikte yönlendirdiğini belirtti:
Yapay Zeka (AI): Akıllı risk değerlendirmesi ve tahmin yetenekleri sağlar
Büyük Veri Analizi: Operasyon ve finansal verileri entegre ederek karar alma kalitesini artırmak
Bu teknolojiler birbirleriyle bağlantı kurarak "veri-güven-sermaye" olumlu bir döngü oluşturur ve küçük ve orta ölçekli işletmelere rekabet avantajı sağlar.
Regülasyonlar akıllı Arz Ağı'nın uygulanmasını nasıl etkiler?
Teknoloji ve endüstri uygulamalarının yanı sıra, Gill politikaların önemini de vurgulamayı unutmuyor. O belirtti ki:
Veri güvenliği ve gizlilik koruması öncelikli olarak dikkate alınmalıdır.
Hükümet veri formatlarının standartlaştırılmasını teşvik etmelidir.
Dijital yeteneklerin geliştirilmesi acil bir ihtiyaçtır.
O, düzenlemelerin hem yeniliği teşvik eden bir katalizör hem de görünmez bir engel olabileceğini vurguladı. Anahtar, "koruma ve yenilik" dengesinin bulunmasındadır.
Ders Almak: Greensill Capital'ın Çöküşünün İpucu
Gill, tedarik zinciri finansmanının risklerine özel olarak değindi. İngiltere merkezli tedarik zinciri finansman şirketi Greensill Capital, 2021'de finansman zincirinin kırılması ve sigorta korumasının sona ermesi nedeniyle finansal bir krize girdi ve sonunda iflas koruması talep etti. Greensill'in iş modeli, gelecekteki alacakların finansmanına yüksek derecede bağımlıdır; gelecekteki işlemlerin belirsizliği, onun riskini büyük ölçüde artırmaktadır. Şirketin iflası, dünya genelinde on binlerce insanın işsiz kalmasına yol açmakla kalmadı, aynı zamanda bu şirkete yatırım yapan finansal kuruluşların da milyarlarca dolar kaybetmesine neden oldu; bunlar arasında Credit Suisse gibi tanınmış bankalar da bulunmaktadır. Olay, tedarik zinciri finansman endüstrisinin şeffaflık ve risk yönetimi konusundaki büyük zorluklarını ve reforma olan ihtiyacını vurgulamaktadır.
Teknoloji destekli finansal araçlar bile bir panzehir değildir. Şeffaflık, risk yönetimi ve güvenilirlik hâlâ değiştirilemez temel ilkelerdir.
Geleceğin Arz Ağı'nın üç ana stratejik yönü
Son olarak, Gill üç ana noktayı özetleyerek, KOBİ'lere dijital Arz Ağı çağında yön göstermiştir:
Dijital dönüşümü kucaklamak, operasyonel verimliliği ve finansal kontrol yeteneğini artırmak.
Finansal teknolojiyi etkin bir şekilde kullanarak, Arz Ağı sermaye için yeni bir geçit açın
O, akıllı Arz Ağı'nın geleceğinin yalnızca bir teknoloji devrimi değil, aynı zamanda bir "güven yeniden inşası" ve "değer yeniden dağıtımı" yapısal dönüşümü olduğunu vurguladı.
Bu makale FinTechOn｜Malezya Finansal Teknoloji Derneği Başkanı: KOBİ'ler akıllı Arz Ağı nasıl kurar, lojistik yükseltme, yüksek sermaye verimliliği İlk olarak 链新闻 ABMedia'da yayınlandı.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
FinTechOn｜Malezya Finansal Teknoloji Derneği Başkanı: KOBİ’ler akıllı Arz Ağı nasıl oluşturabilir, lojistik yükseltme, yüksek sermaye verimliliği
Taiwan FinTechON & AFA 2025 Forumu (9/2), Malezya Finansal Teknoloji Derneği Başkanı Anil Singh Gill'in konuşması, FinTech ve dijital finansın akıllı Arz Ağı oluşturmadaki kritik rolünü analiz ediyor. O, arz ağının "verimlilik odaklı" olmaktan "akıllı odaklı" olmaya geçtiğini ve dijitalleşme ile finansal yeniliklerin bu dönüşümün iki motoru olacağını belirtti.
Akıllı Arz Ağı nedir? Sadece lojistik yükseltmesi değil.
Gill, akıllı arz ağı olarak adlandırılanın, dijital teknolojilere dayanan ve uyum sağlama yeteneğine sahip bir arz ağı olduğunu açıkladı. Bu ağ, veri platformları, yenilikçi hizmet sağlayıcıları, aktif katılımcı müşteriler, esnek düzenleyici çerçeveler ve en önemlisi sistemler arası "eşgüdüm (Interoperability)" dahil olmak üzere çok taraflı işbirliğine dayanır.
Sadece bilgilerin sistemler arasında serbestçe akabilmesi durumunda, finansal teknolojinin potansiyeli gerçekten serbest bırakılabilir ve işletmelere sermaye ve verimlilik açısından çift yönlü bir bonus yaratabilir.
FinTech, Sermaye Akışını Kilidini Açmak: KOBİ'lerin En Büyük Yararlanıcıları
Konuşma sırasında Gill, FinTech'in KOBİ'lerin geleneksel finansman engellerini nasıl aştığını özellikle vurguladı. "Arz Ağı derin finansmanı" ve "sipariş finansmanı" gibi eski araçların hâlâ bir pazarı olmasına rağmen, dinamik iskonto ve çok katmanlı arz ağı finansmanı (Deep-Tier Supply Chain Finance) gibi yeni çözümler, fon erişimini hızla genişletiyor.
E-seviye finansman gibi, fonların arz ağı'nın ikinci ve üçüncü katmanındaki tedarikçilere yönlendirilmesine olanak tanır, böylece genel tedarik ağının esnekliğini ve istikrarını artırır. Anil Singh Gill, "Finans teknolojisi sadece büyük şirketlere para bulmakla ilgili değildir, gerçek değer, KOBİ'lerin en temel finansal sorunlarını çözmektir."
Küçük ve Orta Ölçekli İşletmelerin Dijital Evrim Yol Haritası
Gill, küçük ve orta ölçekli işletmelere üç aşamalı bir dijital olgunluk modeli sundu ve dijital dönüşümün kademeli olarak ilerlemesi gerektiğini vurguladı:
O, bu üç aşamayı tamamlamayan şirketlerin akıllı Arz Ağı'nda sağlam bir yer edinmenin zor olacağını, sermaye ve pazar fırsatlarını kaçıracaklarını uyardı.
Teknoloji bel kemiği: AI, IoT ve blok zinciri dönüşümü yönlendiriyor
Gill, bir dizi anahtar teknolojinin Arz Ağı finans devrimini birlikte yönlendirdiğini belirtti:
Yapay Zeka (AI): Akıllı risk değerlendirmesi ve tahmin yetenekleri sağlar
Büyük Veri Analizi: Operasyon ve finansal verileri entegre ederek karar alma kalitesini artırmak
Blok zinciri: Arz Ağı şeffaflığını artırmak, dolandırıcılık riskini azaltmak
API ve platform entegrasyonu: Veri adalarını kırmak, ekosistem iş birliğini güçlendirmek
Nesnelerin İnterneti (IoT): Malların akışının anlık takibini sağlamak, finansman güvenini artırmak
Bu teknolojiler birbirleriyle bağlantı kurarak "veri-güven-sermaye" olumlu bir döngü oluşturur ve küçük ve orta ölçekli işletmelere rekabet avantajı sağlar.
Regülasyonlar akıllı Arz Ağı'nın uygulanmasını nasıl etkiler?
Teknoloji ve endüstri uygulamalarının yanı sıra, Gill politikaların önemini de vurgulamayı unutmuyor. O belirtti ki:
Veri güvenliği ve gizlilik koruması öncelikli olarak dikkate alınmalıdır.
Hükümet veri formatlarının standartlaştırılmasını teşvik etmelidir.
Dijital yeteneklerin geliştirilmesi acil bir ihtiyaçtır.
O, düzenlemelerin hem yeniliği teşvik eden bir katalizör hem de görünmez bir engel olabileceğini vurguladı. Anahtar, "koruma ve yenilik" dengesinin bulunmasındadır.
Ders Almak: Greensill Capital'ın Çöküşünün İpucu
Gill, tedarik zinciri finansmanının risklerine özel olarak değindi. İngiltere merkezli tedarik zinciri finansman şirketi Greensill Capital, 2021'de finansman zincirinin kırılması ve sigorta korumasının sona ermesi nedeniyle finansal bir krize girdi ve sonunda iflas koruması talep etti. Greensill'in iş modeli, gelecekteki alacakların finansmanına yüksek derecede bağımlıdır; gelecekteki işlemlerin belirsizliği, onun riskini büyük ölçüde artırmaktadır. Şirketin iflası, dünya genelinde on binlerce insanın işsiz kalmasına yol açmakla kalmadı, aynı zamanda bu şirkete yatırım yapan finansal kuruluşların da milyarlarca dolar kaybetmesine neden oldu; bunlar arasında Credit Suisse gibi tanınmış bankalar da bulunmaktadır. Olay, tedarik zinciri finansman endüstrisinin şeffaflık ve risk yönetimi konusundaki büyük zorluklarını ve reforma olan ihtiyacını vurgulamaktadır.
Teknoloji destekli finansal araçlar bile bir panzehir değildir. Şeffaflık, risk yönetimi ve güvenilirlik hâlâ değiştirilemez temel ilkelerdir.
Geleceğin Arz Ağı'nın üç ana stratejik yönü
Son olarak, Gill üç ana noktayı özetleyerek, KOBİ'lere dijital Arz Ağı çağında yön göstermiştir:
Dijital dönüşümü kucaklamak, operasyonel verimliliği ve finansal kontrol yeteneğini artırmak.
Finansal teknolojiyi etkin bir şekilde kullanarak, Arz Ağı sermaye için yeni bir geçit açın
Risk bilincini güçlendirin, finansal felaketlerin tekrarını önleyin.
O, akıllı Arz Ağı'nın geleceğinin yalnızca bir teknoloji devrimi değil, aynı zamanda bir "güven yeniden inşası" ve "değer yeniden dağıtımı" yapısal dönüşümü olduğunu vurguladı.
Bu makale FinTechOn｜Malezya Finansal Teknoloji Derneği Başkanı: KOBİ'ler akıllı Arz Ağı nasıl kurar, lojistik yükseltme, yüksek sermaye verimliliği İlk olarak 链新闻 ABMedia'da yayınlandı.