BIS ekonomistleri tarafından yayınlanan makale, merkeziyetsiz varlıklar, örneğin kripto paralar ve stablecoin'ler ile ilgili mevcut AML önlemlerinin karşılaştığı sınırlamaları aşmak için blockchain'i işlem geçmişi olarak kullanmayı önermektedir; bu, çıkış yapan kurumları korumak amacıyla yapılmaktadır.
BIS Bülteni, Kripto AML Puanı Oluşturmak İçin Blockchain Tarihinin Kullanılmasını Öneriyor
Kripto para ve stablecoin'lerin genişlemesi, geleneksel finans kurumlarını yasa dışı amaçlar için kullanımını önlemek adına yeni kavramlar uygulamaya yönlendiriyor. Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) ekonomistleri tarafından yayınlanan yeni bir çalışma, her kripto adresi için bir kara para aklama (AML) skoru belirlemek amacıyla blockchain kullanmayı önermektedir; bu da kurumların uyum endişeleriyle başa çıkmalarına yardımcı olacaktır.
"Kripto varlıklar için kara para aklamaya karşı uyum yaklaşımı" başlıklı bültende, bu fonları hareket ettirmek için merkeziyetsiz, belirlenmemiş operatörlere, yani doğrulayıcılara veya madencilere olan bağımlılıkları göz önüne alındığında, mevcut yöntemlerin kripto fonlarının yasadışı olup olmadığını değerlendirmekteki etkinliğinin yetersizliğine değinilmektedir.
Ekonomistler, kripto paranın geleneksel AML yaklaşımlarına karşı bağışık olmasını sağlayan aynı yapının, belirli bir cüzdan adresi veya işlemle ilgili riskin değerlendirilmesi için kullanılmasını talep ediyor.
"Blockchain üzerindeki işlemlerin tam geçmişi kamusal olarak mevcut olduğundan, belirli bir kripto varlığın geçmiş veya mevcut yasadışı faaliyetlerle ne kadar yakından ilişkili olduğuna dair bir değerlendirmeyi bilgilendirebilir," bülten vurguluyor.
Bahsedilen AML puanı, bu işlem geçmişi ile ilgili olarak verilebilir. AML puanı, 0'dan 100 puana kadar bir ölçek üzerinde oluşturulacak olup, 100 puan olan adresler en temiz, 0 puan olanlar ise en riskli olarak değerlendirilecektir. Bu, kripto paranın fiat('e dönüştürüldüğü off-ramp olarak kullanılan bankacılık platformlarının, talep edilen işlemleri tamamlayıp tamamlamayacaklarına ya da işaretli bir adresle etkileşim kurmayı reddedip reddetmeyeceklerine karar vermelerine yardımcı olacaktır.
Makale açıkladı:
Kripto borsaları, stablecoin émisyoncuları ve bankalar, kripto coin'lerin nakit çıkışında minimum AML uyum puanı gereksinimlerini dikkate alarak koruma önlemleri uygulayabilir, bu da yasa dışı faaliyetlerden elde edilen fonların geleneksel para sistemine girmesini önlemeye yardımcı olabilir.
Farklı kurumlar, operasyonel ilkeleri, yargı yetkisi ve düzenleyici çerçevelerine bağlı olarak, yüksek riskli adreslere karşı farklı toleranslara sahip olacaktır. Örneğin, hediye kartları satan bir dükkan, kripto para yatırım seçenekleri sunan bir bankadan daha yüksek bir toleransa sahip olacaktır.
Daha fazla bilgi: BIS Çalışması, Düşük Değerli Bitcoin Transferlerinin Yüksek Geleneksel Maliyetler Ortasında Gönderimleri Yeniden Şekillendirdiğini Gösteriyor.
Daha fazla bilgi: BIS Mbridge Projesi Katılımını Düşürdü: ‘BRICS’i Hizmet Etmek İçin Oluşturulmadı’
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
BIS Bülteni, Kripto AML Önlemlerinin Uyumluluk Puanları ile Yeniden Düzenlenmesini Öneriyor
BIS ekonomistleri tarafından yayınlanan makale, merkeziyetsiz varlıklar, örneğin kripto paralar ve stablecoin'ler ile ilgili mevcut AML önlemlerinin karşılaştığı sınırlamaları aşmak için blockchain'i işlem geçmişi olarak kullanmayı önermektedir; bu, çıkış yapan kurumları korumak amacıyla yapılmaktadır.
BIS Bülteni, Kripto AML Puanı Oluşturmak İçin Blockchain Tarihinin Kullanılmasını Öneriyor
Kripto para ve stablecoin'lerin genişlemesi, geleneksel finans kurumlarını yasa dışı amaçlar için kullanımını önlemek adına yeni kavramlar uygulamaya yönlendiriyor. Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) ekonomistleri tarafından yayınlanan yeni bir çalışma, her kripto adresi için bir kara para aklama (AML) skoru belirlemek amacıyla blockchain kullanmayı önermektedir; bu da kurumların uyum endişeleriyle başa çıkmalarına yardımcı olacaktır.
"Kripto varlıklar için kara para aklamaya karşı uyum yaklaşımı" başlıklı bültende, bu fonları hareket ettirmek için merkeziyetsiz, belirlenmemiş operatörlere, yani doğrulayıcılara veya madencilere olan bağımlılıkları göz önüne alındığında, mevcut yöntemlerin kripto fonlarının yasadışı olup olmadığını değerlendirmekteki etkinliğinin yetersizliğine değinilmektedir.
Ekonomistler, kripto paranın geleneksel AML yaklaşımlarına karşı bağışık olmasını sağlayan aynı yapının, belirli bir cüzdan adresi veya işlemle ilgili riskin değerlendirilmesi için kullanılmasını talep ediyor.
"Blockchain üzerindeki işlemlerin tam geçmişi kamusal olarak mevcut olduğundan, belirli bir kripto varlığın geçmiş veya mevcut yasadışı faaliyetlerle ne kadar yakından ilişkili olduğuna dair bir değerlendirmeyi bilgilendirebilir," bülten vurguluyor.
Bahsedilen AML puanı, bu işlem geçmişi ile ilgili olarak verilebilir. AML puanı, 0'dan 100 puana kadar bir ölçek üzerinde oluşturulacak olup, 100 puan olan adresler en temiz, 0 puan olanlar ise en riskli olarak değerlendirilecektir. Bu, kripto paranın fiat('e dönüştürüldüğü off-ramp olarak kullanılan bankacılık platformlarının, talep edilen işlemleri tamamlayıp tamamlamayacaklarına ya da işaretli bir adresle etkileşim kurmayı reddedip reddetmeyeceklerine karar vermelerine yardımcı olacaktır.
Makale açıkladı:
Farklı kurumlar, operasyonel ilkeleri, yargı yetkisi ve düzenleyici çerçevelerine bağlı olarak, yüksek riskli adreslere karşı farklı toleranslara sahip olacaktır. Örneğin, hediye kartları satan bir dükkan, kripto para yatırım seçenekleri sunan bir bankadan daha yüksek bir toleransa sahip olacaktır.
Daha fazla bilgi: BIS Çalışması, Düşük Değerli Bitcoin Transferlerinin Yüksek Geleneksel Maliyetler Ortasında Gönderimleri Yeniden Şekillendirdiğini Gösteriyor.
Daha fazla bilgi: BIS Mbridge Projesi Katılımını Düşürdü: ‘BRICS’i Hizmet Etmek İçin Oluşturulmadı’