DeFAI：Chương mới về tài chính phi tập trung được thúc đẩy bởi AI
Tài chính phi tập trung (DeFi) luôn được coi là yếu tố then chốt thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử, nhưng tỷ lệ phổ biến của nó lại thấp hơn nhiều so với dự kiến. Dữ liệu mới nhất cho thấy, trên toàn cầu có khoảng 5,62 triệu người sở hữu tiền điện tử, chiếm 6,9% tổng dân số. Tuy nhiên, tỷ lệ sử dụng thực tế của DeFi chỉ khoảng 1,4% trong số những người nắm giữ tiền điện tử.
Mặc dù vậy, DeFi đã cho thấy sự tăng trưởng đáng kể về khối lượng giao dịch. Hiện tại, khối lượng giao dịch của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã chiếm 16.7% khối lượng giao dịch của sàn giao dịch tập trung (CEX), đạt mức cao nhất từ trước đến nay. Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường DeFi vẫn chủ yếu do những người dùng cũ có tiềm lực tài chính mạnh mẽ chi phối, và sức hấp dẫn đối với người dùng mới vẫn còn hạn chế.
Nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả những thao tác chuyển đổi token cơ bản nhất cũng yêu cầu người dùng phải hiểu cách chuyển token lên blockchain, dự trữ đủ phí gas, hiểu về trượt giá và các khái niệm ủy quyền. Một loạt các bước phức tạp này không thuận tiện và nhanh chóng bằng giao dịch một cú nhấp chuột trên sàn giao dịch tập trung.
Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc đưa trí tuệ nhân tạo (AI) vào đã mang đến những cơ hội mới cho DeFi, tạo ra khái niệm đổi mới DeFAI (DeFi + AI). DeFAI nhằm mục đích giảm bớt độ phức tạp của DeFi thông qua công nghệ AI, mở rộng các kịch bản ứng dụng, giúp nhiều người dùng có thể dễ dàng và an toàn sử dụng các dịch vụ tài chính blockchain.
Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu được thể hiện qua ba khía cạnh:
Giảm bớt rào cản thao tác: Người dùng có thể thực hiện các thao tác DeFi phức tạp thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, không cần phải chuyển đổi thủ công giữa các giao diện khác nhau.
Chiến lược tự động hóa: AI có thể thay thế các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược chênh lệch giá và đầu tư, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, giúp các nhà đầu tư bình thường cũng có thể sử dụng các công cụ định lượng cao cấp.
Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng thời giám sát các động thái trên mạng xã hội, bình luận của các nhà lãnh đạo tư tưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá cả từ nhiều chiều thông tin, và tự động thực hiện giao dịch khi đáp ứng các điều kiện cụ thể.
Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:
Lớp trừu tượng AI: Đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh ngôn ngữ tự nhiên trực quan. Các dự án đại diện bao gồm Griffain trong hệ sinh thái Solana, hỗ trợ giao dịch ngôn ngữ tự nhiên và các chức năng như đúc NFT; nền tảng giao dịch đa chuỗi Grift, tích hợp hơn 100 chuỗi công khai và hơn 200 giao thức DeFi; cũng như dự án Buzz, nhà vô địch hackathon AI Solana, cung cấp thông tin chi tiết về danh mục đầu tư.
Đại lý giao dịch tự động: Thực hiện tự động các chiến lược giao dịch phức tạp với sự ủy quyền của người dùng. Ví dụ, Almanak tập trung vào giao dịch định lượng cấp tổ chức và tính an toàn; Cod3x cung cấp môi trường phát triển chiến lược không cần mã, cho phép người dùng tự thiết kế đại lý giao dịch AI.
Phân tích thị trường đại lý: Tích hợp và phân tích một lượng lớn dữ liệu trên chuỗi và thông tin từ mạng xã hội, cung cấp cho người dùng những hiểu biết về thị trường. Ví dụ, AIXBT theo dõi sự tương tác xã hội của hơn 400 người có ảnh hưởng, giám sát nhiệt độ của các chủ đề và tâm lý cộng đồng theo thời gian thực; Kwant thì dựa vào biểu đồ nến để thực hiện phân tích kỹ thuật, cung cấp cho người dùng những lời khuyên đầu tư.
Với những đột phá liên tục của AI trong các giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường hoàn toàn mới cho Tài chính phi tập trung. Từ giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản đến chênh lệch giá tự động tiên tiến, cho đến hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, DeFAI hứa hẹn sẽ làm cho những chức năng này trở nên trưởng thành và dễ sử dụng hơn.
Trong tương lai, DeFAI có thể trở thành chất xúc tác cho "Mùa hè DeFi" tiếp theo, giúp nhiều người dùng có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với rào cản thấp hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự hòa quyện sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, xứng đáng để chúng ta tiếp tục chú ý và mong đợi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
VitaliksTwin
· 10giờ trước
原来Cá voi在囤defi啊
Xem bản gốcTrả lời0
DeepRabbitHole
· 10giờ trước
Có thể nói một cách dễ hiểu hơn không? DeFi vẫn còn phức tạp sao?
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunterWang
· 10giờ trước
Vốn nhỏ hiện nay không dám chạm vào defi nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
ParallelChainMaxi
· 10giờ trước
Còn xem tin tức gì nữa, DEX đã bị Bots chơi hỏng rồi.
DeFAI: AI hỗ trợ đổi mới DeFi, xây dựng hệ sinh thái tài chính bao trùm mới
DeFAI：Chương mới về tài chính phi tập trung được thúc đẩy bởi AI
Tài chính phi tập trung (DeFi) luôn được coi là yếu tố then chốt thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử, nhưng tỷ lệ phổ biến của nó lại thấp hơn nhiều so với dự kiến. Dữ liệu mới nhất cho thấy, trên toàn cầu có khoảng 5,62 triệu người sở hữu tiền điện tử, chiếm 6,9% tổng dân số. Tuy nhiên, tỷ lệ sử dụng thực tế của DeFi chỉ khoảng 1,4% trong số những người nắm giữ tiền điện tử.
Mặc dù vậy, DeFi đã cho thấy sự tăng trưởng đáng kể về khối lượng giao dịch. Hiện tại, khối lượng giao dịch của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) đã chiếm 16.7% khối lượng giao dịch của sàn giao dịch tập trung (CEX), đạt mức cao nhất từ trước đến nay. Hiện tượng này phản ánh rằng thị trường DeFi vẫn chủ yếu do những người dùng cũ có tiềm lực tài chính mạnh mẽ chi phối, và sức hấp dẫn đối với người dùng mới vẫn còn hạn chế.
Nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm người dùng kém. Ngay cả những thao tác chuyển đổi token cơ bản nhất cũng yêu cầu người dùng phải hiểu cách chuyển token lên blockchain, dự trữ đủ phí gas, hiểu về trượt giá và các khái niệm ủy quyền. Một loạt các bước phức tạp này không thuận tiện và nhanh chóng bằng giao dịch một cú nhấp chuột trên sàn giao dịch tập trung.
Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc đưa trí tuệ nhân tạo (AI) vào đã mang đến những cơ hội mới cho DeFi, tạo ra khái niệm đổi mới DeFAI (DeFi + AI). DeFAI nhằm mục đích giảm bớt độ phức tạp của DeFi thông qua công nghệ AI, mở rộng các kịch bản ứng dụng, giúp nhiều người dùng có thể dễ dàng và an toàn sử dụng các dịch vụ tài chính blockchain.
Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu được thể hiện qua ba khía cạnh:
Giảm bớt rào cản thao tác: Người dùng có thể thực hiện các thao tác DeFi phức tạp thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, không cần phải chuyển đổi thủ công giữa các giao diện khác nhau.
Chiến lược tự động hóa: AI có thể thay thế các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược chênh lệch giá và đầu tư, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, giúp các nhà đầu tư bình thường cũng có thể sử dụng các công cụ định lượng cao cấp.
Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng thời giám sát các động thái trên mạng xã hội, bình luận của các nhà lãnh đạo tư tưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá cả từ nhiều chiều thông tin, và tự động thực hiện giao dịch khi đáp ứng các điều kiện cụ thể.
Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:
Lớp trừu tượng AI: Đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh ngôn ngữ tự nhiên trực quan. Các dự án đại diện bao gồm Griffain trong hệ sinh thái Solana, hỗ trợ giao dịch ngôn ngữ tự nhiên và các chức năng như đúc NFT; nền tảng giao dịch đa chuỗi Grift, tích hợp hơn 100 chuỗi công khai và hơn 200 giao thức DeFi; cũng như dự án Buzz, nhà vô địch hackathon AI Solana, cung cấp thông tin chi tiết về danh mục đầu tư.
Đại lý giao dịch tự động: Thực hiện tự động các chiến lược giao dịch phức tạp với sự ủy quyền của người dùng. Ví dụ, Almanak tập trung vào giao dịch định lượng cấp tổ chức và tính an toàn; Cod3x cung cấp môi trường phát triển chiến lược không cần mã, cho phép người dùng tự thiết kế đại lý giao dịch AI.
Phân tích thị trường đại lý: Tích hợp và phân tích một lượng lớn dữ liệu trên chuỗi và thông tin từ mạng xã hội, cung cấp cho người dùng những hiểu biết về thị trường. Ví dụ, AIXBT theo dõi sự tương tác xã hội của hơn 400 người có ảnh hưởng, giám sát nhiệt độ của các chủ đề và tâm lý cộng đồng theo thời gian thực; Kwant thì dựa vào biểu đồ nến để thực hiện phân tích kỹ thuật, cung cấp cho người dùng những lời khuyên đầu tư.
Với những đột phá liên tục của AI trong các giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường hoàn toàn mới cho Tài chính phi tập trung. Từ giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản đến chênh lệch giá tự động tiên tiến, cho đến hệ sinh thái hợp tác đa tác nhân, DeFAI hứa hẹn sẽ làm cho những chức năng này trở nên trưởng thành và dễ sử dụng hơn.
Trong tương lai, DeFAI có thể trở thành chất xúc tác cho "Mùa hè DeFi" tiếp theo, giúp nhiều người dùng có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với rào cản thấp hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự hòa quyện sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, xứng đáng để chúng ta tiếp tục chú ý và mong đợi.