Sau khi đạt được lợi nhuận lớn từ thị trường tài sản tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư không khỏi lo lắng: nếu đổi tài sản kỹ thuật số sang tiền pháp định, liệu có phải đối mặt với sự nghi ngờ về "nguồn gốc tài sản"? Thực tế, chỉ cần tiền vẫn ở trên Blockchain hoặc trong sàn giao dịch, sẽ tạm thời không gây ra quá nhiều vấn đề. Tuy nhiên, khi quyết định chuyển lợi nhuận thành tiền mặt, thử thách thực sự mới bắt đầu.

Trước tiên, các nhà đầu tư cần cảnh giác với rủi ro "tiền bẩn". Mặc dù giao dịch trên Blockchain công khai và minh bạch, nhưng rất khó để xác định danh tính thực sự của bên giao dịch. Nếu vô tình nhận được tiền liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, ngay cả khi đó là hành động không cố ý, cũng có thể bị cuốn vào các tranh chấp pháp lý về "tội giúp đỡ hoạt động tội phạm mạng thông tin" hoặc "tội che giấu, giấu giếm tài sản phạm tội". Nhiều nhà đầu tư bình thường do đó vô tội trở thành vật tế thần cho việc lưu thông tiền bất hợp pháp.

Thứ hai, hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng cũng là một trở ngại lớn. Nếu dòng tiền tài khoản hàng ngày nhỏ, đột nhiên xuất hiện khoản tiền lớn vào, chắc chắn sẽ kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro tự động của ngân hàng. Ngân hàng có thể sẽ khóa tài khoản trước, sau đó tiến hành điều tra. Để gỡ bỏ khóa, nhà đầu tư cần cung cấp chứng minh nguồn tiền đầy đủ, bao gồm hồ sơ sàn giao dịch, chứng từ chuyển khoản blockchain, chứng minh đầu tư ban đầu, v.v. Tuy nhiên, hầu hết mọi người thường không lưu trữ những thông tin chi tiết này.

Cần lưu ý rằng việc tham gia giao dịch tài sản tiền điện tử không vi phạm pháp luật, thách thức thực sự là làm thế nào để chuyển đổi tài sản kỹ thuật số thành tiền pháp định một cách an toàn. Để giảm thiểu rủi ro, các nhà đầu tư nên hình thành thói quen tốt ngay từ đầu: bảo quản cẩn thận biên lai giao dịch sàn giao dịch, ảnh chụp giao dịch blockchain, chứng từ đầu tư ban đầu, v.v., để tạo thành chứng minh chuỗi tài chính hoàn chỉnh. Như vậy, ngay cả khi gặp rủi ro từ ngân hàng, họ cũng có thể chứng minh tính hợp pháp của nguồn vốn, tránh những rắc rối không cần thiết.

Trong thị trường tài sản tiền điện tử, việc kiếm lợi nhuận chắc chắn cần có sự nhạy bén và kiến thức chuyên môn, nhưng liệu có thể rút lợi nhuận một cách an toàn hay không, còn cần phải có sự lập kế hoạch và chuẩn bị kỹ lưỡng. Các nhà đầu tư nên nhận thức đầy đủ về những rủi ro pháp lý và tài chính tiềm ẩn trong khi tận hưởng lợi nhuận từ tài sản kỹ thuật số, và thực hiện các biện pháp phòng ngừa tương ứng.