تسلط معركة قانونية جديدة في عاصمة الولايات المتحدة الضوء مرة أخرى على المخاطر المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. قام المدعي العام في واشنطن، براين شوالب، برفع دعوى قضائية ضد أثينا بيتكوين، متهمًا المشغل بفرض رسوم غير معلنة والفشل في حماية المستخدمين من الاحتيال.
احتيال وهامش مخفي
وفقًا لشوالب، كان ما يصل إلى 93٪ من الودائع التي تم إجراؤها من خلال أجهزة الصراف الآلي لأثينا في الأشهر الخمسة الأولى من التشغيل مرتبطة مباشرةً بالاحتيالات. ومع ذلك، زعمت الشركة أنها رفضت تعويض الضحايا وبدلاً من ذلك حققت أرباحًا من رسوم مخفية لم يتم الكشف عنها بوضوح.
كشفت التحقيقات أن Athena فرضت رسومًا تصل إلى 26% لكل معاملة، دون أن يتمكن المستخدمون من التعرف عليها خلال العملية. في شروط الخدمة الخاصة بها، أشارت الشركة بشكل غير محدد إلى "هامش خدمة المعاملات"، لكن كلمة "رسوم" لم تظهر أبدًا.
قال النائب العام إن هذه الممارسة خادعة وغير عادلة، مشددًا على أن أثينا حققت أرباحًا عن علم في بيئة كان فيها الضحايا - وغالبًا ما يكونون من كبار السن - يخسرون مدخراتهم لبقية حياتهم.
قصص مأساوية للضحايا
بين مايو وسبتمبر 2024، زعمت أثينا أنها حصلت على مئات الآلاف من الدولارات في رسوم خفية. كان العمر الوسيط للضحايا 71 عامًا، وكان متوسط الخسارة لكل معاملة 8000 دولار.
أحد أكثر الحالات خطورة شملت مقيمًا في واشنطن العاصمة فقد 98,000 دولار في عملية احتيال واحدة تمت عبر كشك أثينا. تشير الدعوى إلى أن الشركة كانت لديها "رقابة غير فعالة"، مما خلق "قناة غير خاضعة للرقابة للمعاملات الدولية الاحتيالية غير القانونية."
تزايد المشكلة مع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة
تأتي الدعوى وسط زيادة التدقيق في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. في عام 2024 وحده، تلقت FBI ما يقرب من 11,000 شكوى احتيال مرتبطة بهذه الأكشاك، مع خسائر تجاوزت 246 مليون دولار.
على الأقل 13 ولاية في الولايات المتحدة، بما في ذلك أريزونا، وكولورادو، وميشيغان، قد قدمت بالفعل حدودًا للمعاملات لتقليل التعرض للاحتيال.
وفقًا لـ CoinATMRadar، يوجد حاليًا 26,850 ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية في الولايات المتحدة. تمتلك Bitcoin Depot (27.6%) أكبر حصة سوقية، تليها CoinFlip (13.6%) و Athena (13%).
كيفية تجنب احتيالات الصراف الآلي
شولب حث المستخدمين على توخي الحذر وعدم الوقوع في الوعود الكاذبة من المحتالين الذين غالبًا ما يتظاهرون بأنهم دعم تقني أو مستشارين استثماريين. تشمل التوصيات الأساسية ما يلي:
🔹 لا ترسل المال لأحد لا تعرفه شخصيًا
🔹 لا تستجب للمكالمات أو الرسائل غير المتوقعة التي تطلب الأموال
🔹 تحقق من المعلومات مباشرة مع المؤسسات الرسمية
رسوم مخفية في البنوك التقليدية أيضًا
أثينا ليست وحدها في مواجهة التدقيق بسبب الرسوم غير المعلنة. في السنوات الأخيرة، تم تغريم البنوك التقليدية أيضًا بشكل كبير:
تم إصدار أمر لبنك Discover برد 1.2 مليار دولار للعملاء بسبب رسوم زائدة. دفعت Wells Fargo 3.7 مليار دولار كغرامات بسبب ممارسات غير قانونية تتعلق بالفوائد والرسوم. تم تغريم Bank of America بأكثر من 250 مليون دولار في عام 2023 بسبب ما يسمى "رسوم القمامة".
الخط السفلي
الدعوى القضائية ضد Athena Bitcoin هي تحذير آخر من أن أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة يمكن أن تكون أدوات خطيرة في أيدي المحتالين. يحاول المنظمون حماية الجمهور، لكن قصص الضحايا تظهر أن اليقظة الشخصية تظل الدرع الأكثر أهمية ضد المفترسين الماليين.
👉 سؤال للقراء: هل ستثق في جهاز ATM للعملات الرقمية بما يكفي لإيداع مدخراتك فيه؟
ابقَ خطوةً للأمام – تابع ملفنا الشخصي وابقَ على اطلاع بكل ما هو مهم في عالم العملات المشفرة!
إشعار:
,,المعلومات والآراء المقدمة في هذه المقالة مخصصة فقط للأغراض التعليمية ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية في أي حالة. يجب عدم اعتبار محتوى هذه الصفحات نصيحة مالية أو استثمارية أو أي شكل آخر من النصائح. نود أن نُحذر من أن الاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر وقد يؤدي إلى خسائر مالية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
المدعي العام في واشنطن العاصمة يقاضي أثيرنا بيتكوين: رسوم مخفية وفشل في حماية المستهلكين
تسلط معركة قانونية جديدة في عاصمة الولايات المتحدة الضوء مرة أخرى على المخاطر المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. قام المدعي العام في واشنطن، براين شوالب، برفع دعوى قضائية ضد أثينا بيتكوين، متهمًا المشغل بفرض رسوم غير معلنة والفشل في حماية المستخدمين من الاحتيال.
احتيال وهامش مخفي وفقًا لشوالب، كان ما يصل إلى 93٪ من الودائع التي تم إجراؤها من خلال أجهزة الصراف الآلي لأثينا في الأشهر الخمسة الأولى من التشغيل مرتبطة مباشرةً بالاحتيالات. ومع ذلك، زعمت الشركة أنها رفضت تعويض الضحايا وبدلاً من ذلك حققت أرباحًا من رسوم مخفية لم يتم الكشف عنها بوضوح. كشفت التحقيقات أن Athena فرضت رسومًا تصل إلى 26% لكل معاملة، دون أن يتمكن المستخدمون من التعرف عليها خلال العملية. في شروط الخدمة الخاصة بها، أشارت الشركة بشكل غير محدد إلى "هامش خدمة المعاملات"، لكن كلمة "رسوم" لم تظهر أبدًا. قال النائب العام إن هذه الممارسة خادعة وغير عادلة، مشددًا على أن أثينا حققت أرباحًا عن علم في بيئة كان فيها الضحايا - وغالبًا ما يكونون من كبار السن - يخسرون مدخراتهم لبقية حياتهم.
قصص مأساوية للضحايا بين مايو وسبتمبر 2024، زعمت أثينا أنها حصلت على مئات الآلاف من الدولارات في رسوم خفية. كان العمر الوسيط للضحايا 71 عامًا، وكان متوسط الخسارة لكل معاملة 8000 دولار. أحد أكثر الحالات خطورة شملت مقيمًا في واشنطن العاصمة فقد 98,000 دولار في عملية احتيال واحدة تمت عبر كشك أثينا. تشير الدعوى إلى أن الشركة كانت لديها "رقابة غير فعالة"، مما خلق "قناة غير خاضعة للرقابة للمعاملات الدولية الاحتيالية غير القانونية."
تزايد المشكلة مع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تأتي الدعوى وسط زيادة التدقيق في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. في عام 2024 وحده، تلقت FBI ما يقرب من 11,000 شكوى احتيال مرتبطة بهذه الأكشاك، مع خسائر تجاوزت 246 مليون دولار. على الأقل 13 ولاية في الولايات المتحدة، بما في ذلك أريزونا، وكولورادو، وميشيغان، قد قدمت بالفعل حدودًا للمعاملات لتقليل التعرض للاحتيال. وفقًا لـ CoinATMRadar، يوجد حاليًا 26,850 ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية في الولايات المتحدة. تمتلك Bitcoin Depot (27.6%) أكبر حصة سوقية، تليها CoinFlip (13.6%) و Athena (13%).
كيفية تجنب احتيالات الصراف الآلي شولب حث المستخدمين على توخي الحذر وعدم الوقوع في الوعود الكاذبة من المحتالين الذين غالبًا ما يتظاهرون بأنهم دعم تقني أو مستشارين استثماريين. تشمل التوصيات الأساسية ما يلي: 🔹 لا ترسل المال لأحد لا تعرفه شخصيًا
🔹 لا تستجب للمكالمات أو الرسائل غير المتوقعة التي تطلب الأموال
🔹 تحقق من المعلومات مباشرة مع المؤسسات الرسمية
رسوم مخفية في البنوك التقليدية أيضًا أثينا ليست وحدها في مواجهة التدقيق بسبب الرسوم غير المعلنة. في السنوات الأخيرة، تم تغريم البنوك التقليدية أيضًا بشكل كبير: تم إصدار أمر لبنك Discover برد 1.2 مليار دولار للعملاء بسبب رسوم زائدة. دفعت Wells Fargo 3.7 مليار دولار كغرامات بسبب ممارسات غير قانونية تتعلق بالفوائد والرسوم. تم تغريم Bank of America بأكثر من 250 مليون دولار في عام 2023 بسبب ما يسمى "رسوم القمامة". الخط السفلي الدعوى القضائية ضد Athena Bitcoin هي تحذير آخر من أن أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة يمكن أن تكون أدوات خطيرة في أيدي المحتالين. يحاول المنظمون حماية الجمهور، لكن قصص الضحايا تظهر أن اليقظة الشخصية تظل الدرع الأكثر أهمية ضد المفترسين الماليين.
👉 سؤال للقراء: هل ستثق في جهاز ATM للعملات الرقمية بما يكفي لإيداع مدخراتك فيه؟
#CryptoATM , #احتيال العملات الرقمية , #SEC , #تنظيم العملات الرقمية , #أخبار_العملات_الرقمية
ابقَ خطوةً للأمام – تابع ملفنا الشخصي وابقَ على اطلاع بكل ما هو مهم في عالم العملات المشفرة! إشعار: ,,المعلومات والآراء المقدمة في هذه المقالة مخصصة فقط للأغراض التعليمية ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية في أي حالة. يجب عدم اعتبار محتوى هذه الصفحات نصيحة مالية أو استثمارية أو أي شكل آخر من النصائح. نود أن نُحذر من أن الاستثمار في العملات المشفرة يمكن أن يكون محفوفًا بالمخاطر وقد يؤدي إلى خسائر مالية.