Hàn Quốc báo cáo sự gia tăng kỷ lục trong các giao dịch Tiền điện tử đáng ngờ vào năm 2025

Các số liệu lập kỷ lục làm nổi bật những rủi ro đang gia tăng

Các cơ quan chức năng Hàn Quốc đã báo cáo một sự gia tăng đáng kể trong các giao dịch tiền điện tử nghi ngờ trong năm nay. Theo dữ liệu từ Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) và Cục Hải quan Hàn Quốc (KCS), chỉ tính từ tháng Giêng đến tháng Tám năm 2025, đã có 36,684 báo cáo giao dịch nghi ngờ (STRs) được nộp. Con số này đã vượt quá tổng hợp của năm 2023 (16,076) và 2024 (19,658). Để so sánh, vào năm 2021 chỉ có 199 báo cáo, trong khi vào năm 2022 con số này đã tăng lên 10,797. Sự gia tăng này nhấn mạnh những lo ngại ngày càng tăng về rửa tiền và tài chính bất hợp pháp chảy qua các kênh tiền điện tử. 🔹 Báo cáo giao dịch nghi ngờ (STRs) là bắt buộc ở Hàn Quốc đối với các ngân hàng, sòng bạc và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs). Bất cứ khi nào có lý do nghi ngờ rằng các quỹ có thể liên quan đến hoạt động tội phạm, chúng phải được báo cáo cho các cơ quan quản lý.

Các giao dịch bất hợp pháp và stablecoin đang bị xem xét.

Các quan chức lưu ý rằng phần lớn các giao dịch bị đánh dấu liên quan đến các kế hoạch "hwanchigi" - chuyển khoản ngoại tệ trái phép. Tiền thu được từ tội phạm được chuyển đổi thành tiền điện tử thông qua các nền tảng offshore, được chuyển vào các sàn giao dịch trong nước, và sau đó được rút bằng won Hàn Quốc. Từ năm 2021 đến tháng 8 năm 2025, KCS đã chuyển giao 7,1 tỷ USD liên quan đến tội phạm tiền điện tử cho các công tố viên, trong đó 6,4 tỷ USD (90%) liên quan đến các hoạt động hwanchigi. Vào tháng 5, các nhân viên hải quan đã phát hiện một mạng lưới ngầm sử dụng Tether (USDT) để chuyển tiền trái phép khoảng 42 triệu đô la giữa Hàn Quốc và Nga. Hơn 6.000 giao dịch đã được thực hiện, và hai công dân Nga đã bị buộc tội vì vai trò của họ. Các nhà lập pháp như Jin Sung-joon đã kêu gọi FIU và KCS tăng cường thực thi và áp dụng các biện pháp đối phó có hệ thống để theo dõi các quỹ bất hợp pháp và chặn các chuyển khoản ẩn.

Một tình huống khó khăn trong quy định toàn cầu

Các con số của Hàn Quốc phản ánh một thách thức chính sách rộng hơn trên toàn cầu. Trong khi stablecoin và tài sản kỹ thuật số cho phép thanh toán xuyên biên giới nhanh hơn và rẻ hơn, chúng cũng tạo ra những con đường mới cho các dòng chảy bất hợp pháp. Quy định MiCA của EU giải quyết rủi ro này bằng cách:

🔹 Giới hạn việc sử dụng stablecoin ở mức 1 triệu giao dịch mỗi ngày hoặc €200 triệu giá trị

🔹 Yêu cầu các nhà phát hành phải có giấy phép và đáp ứng các tiêu chuẩn minh bạch nghiêm ngặt Các ngân hàng trung ương khác đã đề xuất các biện pháp tương tự. Vào năm 2021, Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã đề xuất giới hạn số lượng euro kỹ thuật số mà mỗi cá nhân có thể nắm giữ tối đa là €3,000. Vào năm 2023, Ngân hàng Anh đã đưa ra các giới hạn đề xuất cho bảng Anh kỹ thuật số từ £10,000 đến £20,000. Tuy nhiên, các nhóm tiền điện tử ở Vương quốc Anh đã chỉ trích cách tiếp cận này là không thực tế.

📌 Kết luận

Đối với Hàn Quốc, năm 2025 đang trở thành một lời cảnh tỉnh rằng ngành công nghiệp tiền điện tử đang bùng nổ, nếu không có sự giám sát mạnh mẽ, có thể bị lạm dụng ở quy mô lớn. Nếu xu hướng này tiếp tục, các cơ quan quản lý trong nước và quốc tế có thể buộc phải ban hành những hạn chế nghiêm ngặt hơn để theo kịp làn sóng tội phạm tài chính mới.

#SouthKorea , #CryptoRegulation , #Stablecoins , #aml , #CryptoCrime

Luôn đi trước một bước – theo dõi hồ sơ của chúng tôi và cập nhật mọi thông tin quan trọng trong thế giới tiền điện tử! Thông báo: ,,Thông tin và quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không nên được coi là lời khuyên đầu tư trong bất kỳ tình huống nào. Nội dung của các trang này không nên được coi là lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc bất kỳ hình thức lời khuyên nào khác. Chúng tôi cảnh báo rằng việc đầu tư vào tiền điện tử có thể rủi ro và có thể dẫn đến tổn thất tài chính.“